こんにちは、共働き子育て真っ最中サラリーマンのけんいちです。
ついに我が家の金融資産が2000万円を突破しました！
40代での2000万円突破は、将来設計の大きな安心材料。今回はその経緯と気持ちをシェアします。
2. 資産推移と到達の要因
- 2024年4月：1,700万円台
- 2025年7月：1,800万円突破
- 2025年9月：ついに2,000万円突破
ここまで来られたのは、毎月15万円をコツコツ積み立て続けてきたことが最大の要因です。短期売買や難しい投資は一切していません。
3. 投資方法の内訳
- メイン：オルカン（全世界株式インデックス）
- 日本株：高配当株や優待銘柄を一部保有（オリエンタルランド、良品計画、JTなど）
- 現金：生活防衛資金として数百万円を確保
「積立投資＋配当金＋家計の見直し」だけで着実に資産が増えてきました。
4. 2000万円突破の心境
正直なところ、「まだまだ安心できる額ではない」というのが本音です。
- 住宅ローン：月13万円が78歳まで
- 教育費：子ども2人分がこれから本格化
- 老後資金：退職金ゼロ
それでも、資産2000万円という数字は自信につながりました。
5. これからの目標
- 次の目標は資産3000万円突破
- 毎月15万円の積立は継続
- 株主優待や配当金も楽しみながら運用
- 無理な節約ではなく「支出の最適化」で投資余力を確保
「投資を続けられる環境を維持する」ことが最優先です。
まとめ
資産2000万円突破はゴールではなく通過点。
これからも家計と投資を見直しながら、コツコツ積み上げていきます。
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